Definição de lavagem de dinheiro

Lavar é a ação e o efeito da lavagem , um verbo que está ligado à limpeza de algo. O processo consiste em purificar ou remover as manchas de algo, embora também possa se desenvolver de maneira simbólica (quando você tenta apagar o descrédito ou uma falha).

O dinheiro , por outro lado, é um meio de troca que uma sociedade aceita pelo pagamento de bens, serviços e obrigações. Consiste em notas e moedas que servem não só como meio de troca, mas também como unidade contábil e refúgio de valor.

O conceito de lavagem de dinheiro refere-se à atividade desenvolvida para ocultar a origem dos recursos obtidos por meio de atividades ilegais. O objetivo do branqueamento (também conhecido como branqueamento ) é o dinheiro aparecer como fruto de uma atividade económica ou financeira legal.

Quem lava dinheiro, portanto, busca legitimar fundos do tráfico de drogas , corrupção , fraude fiscal , contrabando , venda de armas ou sequestro , entre outras atividades, para que esse dinheiro possa ser inserido e circulado no sistema financeiro .

Toda pessoa que realiza esse processo de lavagem de dinheiro, geralmente segue uma série de etapas para ser capaz de fazê-lo completamente eficaz: colocação, intercalação e integração. Etapas em que se vê a necessidade de recorrer a instrumentos como cheques bancários, dinheiro, cheques pessoais ou cheques administrativos.

Da mesma forma, é importante deixar claro que, em qualquer processo de lavagem de dinheiro, é utilizada uma série de ações que, como essa, não são ortodoxas. Com isto queremos dizer o uso de empresas de fachadas, o contrabando de dinheiro, a venda fraudulenta de qualquer tipo de propriedade, a "compra" de funcionários ou a criação de empresas nominais ou a Shell Company. Sob este último nome estão aquelas empresas que se caracterizam pelo fato de que elas só existem no que seria papel.

Quando o dinheiro é o resultado de uma atividade ilegal, ele não é declarado perante o Tesouro ou qualquer outra agência estatal, uma vez que tal declaração obrigaria a confessar a origem ilegal. O delinquente, que desta forma não tem justificativa para explicar sua renda ou padrão de vida, procede ao branqueamento para que os ativos entrem no sistema legal.

Existem várias técnicas usadas para lavar dinheiro, como a criação de empresas de fachada ou a compra de mercadorias em dinheiro .

Há muitos casos de lavagem de dinheiro que ocorreram ao longo da história em diferentes cantos do mundo. Entre eles, teríamos que destacar o seguinte:
• Em que Arthur Budovsky, fundador da Liberty Reserve, estava envolvido. Foi considerado o caso mais sério e abrangente de todos porque envolveu pessoas de até dezessete países diferentes e porque o montante branqueado chegou a impressionantes 6 bilhões de dólares.
• Na Espanha, nos últimos anos, houve vários casos, alguns já encerrados e outros que continuam a ser investigados, como a Operação Emperador e o caso Nóos, em que a irmã da atual monarca, Infanta Cristina, foi implicada. .

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